韶山融媒讯（全媒体记者 杨扬） 近日，韶山农商银行如意支行成功拦截一起涉案金额达31万元的高收益投资诈骗案件，有效保护了群众资金安全，充分发挥了金融机构在反诈工作中的“前哨”作用。

6月11日上午，该行客户谢某前往如意支行办理31万元大额转账业务，声称资金用途为“女儿在长沙购房”。办理过程中，综合柜员董爱武注意到几个异常细节，比如，谢某全程与电话里的联系人保持通话状态；谢某对转账用途的表述存在逻辑矛盾。凭借敏锐的风险意识和专业的应急处置能力，董爱武立即根据规定启动反诈应急预案。她以“断卡先锋”扫码核验为由争取处置时间，在会计主管苏思敏的帮助下，同步联系谢某家属核实资金真实用途。最终了解到，谢某转账的真实用途为受熟人诱导参与所谓“高回报投资”。

确认风险后，该支行迅速行动，采取通知家属劝阻、向公安机关报案和暂停非柜面业务管控的三重保护措施，又多次上门劝解，通过讲清“高收益必然伴随高风险的投资原理”“近期同类诈骗案例特征”“正规投资渠道鉴别方法”等内容，成功唤醒了客户防诈意识，最终让其认清骗局本质，同意将31万元转为定期存款，资金安全得到保障。

当事人家属晴晴（化名）说：“首先这件事情我要感谢银行的工作人员及时帮我们挽回了损失。同时，经过这件事情，我想提醒大家，一定要时刻注意，不要去点奇怪的链接，不要轻易相信一些声称带你去赚钱或投资的人。特别是要你转账的时候，一定要跟自己家里人商量，实在不懂的，可以多咨询银行工作人员或警察，去核实信息。”

近年来，韶山农商银行积极创新践行反诈“第一道防线”工作要求，在全市11个营业网点实施前台“四查三问三核”的识别标准、中台“快速响应-多方联动-专业研判”的处置流程、后台“账户管控-资金追踪-回访教育”的闭环管理的“三位一体”反诈机制，持续优化“科技+人工”双防线，切实守护人民群众“钱袋子”。今年以来，该行成功帮助客户避免了可能发生的数十万元损失。

（一审：谢茂丰 二审：刘峻辰 三审：李霓）